Qu'est-ce qu'une vérification des renseignements sur le client?
Une vérification des renseignements sur le client est une obligation légale dans le secteur financier. Elle permet aux banques et aux autres entreprises réglementées de vérifier l'identité de leurs clients, d'évaluer les risques et de confirmer la légitimité des personnes avec lesquelles elles font affaire.
Pourquoi la vérification des renseignements sur le client est-elle importante?
La vérification des renseignements sur le client vise à prévenir le vol d'identité, la fraude financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle assure la sécurité et l'intégrité du système financier en vérifiant les identités et en protégeant contre les activités illégales. Pour en savoir plus sur le KYC et comment Humi gère ce processus, cliquez ici.
Qui doit effectuer une vérification des renseignements sur le client?
Tout personne dans Humi ayant l'autorisation de gérer la paie ou de déplacer des fonds doit effectuer une vérification des renseignements sur client. Cela comprend tous les utilisateurs ayant le rôle d'administrateur par défaut et tous autres rôles personnalisés avec accès à la paie.
Que dois-je fournir dans le cadre d'une vérification des renseignements sur le client?
Pour vérifier votre identité, vous aurez besoin des éléments suivants :
- Pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement (passeport, permis de conduire ou carte d’identité nationale)
- Préparez-vous à prendre quelques autophotos (cybercaméra ou appareil mobile)
C'est tout! Ce processus sur Persona devrait vous prendre environ 5 minutes. Si l'opération est réussie, votre identité sera vérifiée dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.
Aperçu de la vérification des renseignements sur le client et l'entreprise :
Téléchargez notre document d'une page pour obtenir un aperçu de tous les renseignements clés. Cliquez ici pour obtenir votre copie.
Maintenir l'exactitude des coordonnées de votre compte
Afin de garantir que vos informations restent à jour, nous pourrions vous demander périodiquement de confirmer les coordonnées de votre compte. Vous disposerez de 180 jours pour effectuer cette vérification. Si l'une de vos informations a changé pendant cette période, vous devrez suivre l'intégralité de notre processus de connaissance du client ou de l'entreprise (KYC/B).
Veuillez noter que la vérification n’est pas un événement ponctuel. Selon le niveau de risque de votre entreprise, vous pourriez être tenu de revérifier votre identité périodiquement afin de garantir la conformité continue avec les directives de lutte contre le blanchiment d'argent.
Maintenant que vous comprenez la vérification des renseignements sur le client et son importance, commençons votre intégration à Paie Humi!
Suivez ce guide étape par étape pour effectuer votre vérification KYC avec Persona, notre partenaire de confiance pour le processus KYC.