Comment effectuer une vérification d'entreprise avec Persona

Avez-vous lu l'aperçu du processus de vérification d'entreprise et rassemblé tous les documents requis? Êtes-vous prêt à commencer le processus de vérification d'entreprise? Si oui, vous êtes au bon endroit!

Suivez les étapes décrites ci-dessous pour effectuer la vérification d'entreprise.

Comment effectuer une vérification d'entreprise avec Persona

Seul un administrateur de votre entreprise doit effectuer le processus de vérification des renseignements sur le client. Si votre compte Humi possède un rôle d'administrateur, vous ou un autre administrateur devrez effectuer le processus de vérification des renseignements sur le client.

Ce processus débute par une bannière de notification en haut de votre compte Humi.

Étape 1 : Utiliser Persona

1. Après avoir cliqué sur la bannière, vous serez dirigé vers une page de contenu décrivant les exigences du processus KYB.
2. Cliquez sur le bouton Vérifier l'entreprise dans Persona pour commencer le processus de vérification d'entreprise dans Persona.
3. Une fenêtre s'affichera dans Humi, et une demande associée à votre compte sera créée dans Persona.

4. Choisissez votre langue de préférence en bas à gauche, puis cliquez sur le bouton Commencer.

   

Étape 2 : Saisir les informations sur votre entreprise

1. Ensuite, vous devrez fournir des informations sur votre entreprise :
   • Nom légal de l'entreprise
   • Numéro d'identification aux fins de l'impôt de l'entreprise
   • Année de constitution
   • Structure de l'entité (choisissez-en une) :
     • Entreprise individuelle
     • Société par actions
     • Société en nom collectif
     • Coopérative

2. Persona collectera ensuite l'adresse de votre entreprise.

   • D'abord, saisissez l'adresse physique de votre entreprise en utilisant la fonction de remplissage automatique de l'adresse ou en cliquant sur « modifier l'adresse manuellement ».
   • Pour certaines entreprises, l'adresse enregistrée légale diffère de l'adresse physique. Le cas échéant, décochez « Identique à l'adresse physique » et saisissez également votre adresse enregistrée.

   

Étape 3 : Signataire autorisé de l'entreprise et propriétaires ultimes

1. Persona recueillera des informations à votre sujet en tant que signataire autorisé de l'entreprise et au sujet de tout bénificiaire ultime.
2. Saisissez vos informations dans la section Signataire autorisé
   • Prénom
   • Nom de famille
   • Titre du poste
   • Adresse courriel

3. Si vous êtes un propriétaire, cochez la case « Je suis également propriétaire »

   

4. Cliquez sur le bouton Suivant
5. Vous serez invité à saisir les informations de tous les propriétaires ultimes.
   1. Pour chaque bénéficiaire ultime, saisissez :
      • Prénom
      • Nom de famille
      • Pourcentage de participation
      • Adresse courriel

   2. Continuez jusqu'à ce que toutes les données du propriétaire ultime soient saisies

      

6. Après avoir saisi les détails du propriétaire ultime, vous, en tant que signataire autorisé de l'entreprise, serez invité à attester de la validité de ces données.

   1. Pour confirmer que l'exactitude des informations que vous avez saisies, cochez la case à côté de « Veuillez confirmer l'identité du propriétaire ultime pour achever cette partie du processus de vérification. »

   

7. Lorsque vous cliquez sur le bouton Suivant, chaque propriétaire ultime recevra un courriel les invitant à effectuer le processus de vérification des renseignements sur le client.
8. Suivi du statut en temps réel : Une fois les invitations envoyées, vous pouvez suivre la progression de chaque individu directement dans le Tableau de bord du statut KYB. Le statut Vérification des actionnaires et dirigeants de chaque propriétaire est désormais visible, permettant aux administrateurs de voir d'un coup d'œil qui a été approuvé, qui est en attente ou qui a été refusé. Cela vous permet d'assurer le suivi auprès des membres spécifiques de l'équipe afin de terminer la vérification de l'entreprise plus rapidement.

Étape 4 : Documents de vérification de l'entreprise

1. Ensuite, Persona collectera les documents de vérification de votre entreprise. Ces documents relèvent de trois catégories :

   1. Vérification de la paie :

      Veuillez fournir un document incluant le nom de l'entreprise, l'institution financière, le numéro de compte ainsi que le numéro de succursale/transit. Les documents acceptés comprennent un spécimen de chèque ou une lettre officielle de vérification bancaire. Les relevés bancaires ne seront pas acceptés.

      Exigences relatives à l'adresse 
      L'adresse fournie doit correspondre exactement à l'adresse légale de votre entreprise. Boîte postale Les cases postales ne sont pas acceptées comme adresses légales valides.

       

   2. Lieu et historique de l'entreprise : Fournissez l'un des documents suivants, en vous assurant que le nom légal et l'adresse (y compris tout numéro de bureau ou d'unité) correspondent exactement à ce qui est inscrit dans Humi :

      • Facture de services publics des 2 à 3 derniers mois
      • Statuts constitutifs
      • Certificat de statut d'entreprise ou de constitution
      • Rapport annuel
      • Contrat de société (ou Convention de société)
      • Avis de cotisation (ou Lettre de cotisation)

      Documents justificatifs pour les noms commerciaux

      Si votre entreprise exerce ses activités sous un nom commercial différent de son nom légal, veuillez fournir l'un des documents suivants pour vérifier le changement de nom :

      • Certificat de modification ou de changement de dénomination
      • Document d'enregistrement de nom commercial

      Ces documents doivent comprendre les détails suivants :

      • Nom légal de l'entreprise
      • Adresse d'entreprise enregistrée (doit correspondre à l'adresse au dossier auprès de votre autorité compétente)
      • Lieu de constitution ou d'immatriculation
      • Numéro d'identification de l'entreprise (ex. : numéro de société ou numéro d'entreprise)

       

   3. Relation avec le payeur : Ces documents doivent confirmer que le BUP (bénéficiaire ultime) est le signataire autorisé ou un administrateur de l'entreprise.
      
      Vous devrez fournir l'un des documents suivants :
       

      • Statuts de constitution (ou Statuts constitutifs)
      • Enregistrement de l'entreprise (ou Immatriculation de l'entreprise)
      • Lettre de vérification bancaire confirmant le pouvoir de signature

       

      

2. Sélectionnez la catégorie dans laquelle vous souhaitez télécharger un document. Vous serez invité à importer le(s) document(s) dans Persona. Vous avez le choix entre trois méthodes :

   • Prendre une photo avec votre appareil actuel
   • Télécharger à partir de votre appareil actuel
   • Continuer sur un autre appareil

   

3. Une fois tous les documents téléchargés dans une catégorie, cliquez sur le bouton Soumettre.

   

4. Persona vérifiera ensuite les documents téléchargés.

   

5. Suivez ces étapes pour chaque catégorie de documents. Une fois les trois catégories de documents téléchargées et vérifiées, cliquez sur Soumettre les documents.

   

6. Bravo! Le processus de vérification d'entreprise est terminé; vous serez redirigé vers Humi.