Comment effectuer le processus de KYB?

La vérification commencera bientôt! Nous voulions vous donner un peu de temps pour recueillir vos informations avant de lancer le processus de vérification. Dès que nous serons prêts, nous vous enverrons un courriel pour vous informer qu'il est temps de procéder à la vérification! En attendant, n'hésitez pas à lire les renseignements sur le fonctionnement du processus et les informations dont vous aurez besoin lors du processus.

Qu'est-ce que le KYB?

KYB signifie « Know Your Business » (connaissance entreprise). Ce processus est similaire à la KYC (Know Your Customer), mais se concentre sur la vérification de la légitimité et de l'intégrité des entreprises plutôt que des individus. Les procédures de KYB sont de plus en plus importantes dans les secteurs financiers et des entreprises pour prévenir la fraude contre les entreprises, le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites et à risque élevé. Le processus est particulièrement crucial lors de l'établissement de relations et de transactions interentreprises.

Voici les éléments clés du KYB :

1. Vérification de l'entreprise : Il s'agit de confirmer l'existence de l'entreprise et son inscription au registre du commerce. La vérification peut comprendre la consultation des détails de l'inscription de l'entreprise, comme sa dénomination légale, son numéro d'inscription et son adresse légale, dans les bases de données gouvernementales ou dans des sources tierces.
2. Comprendre la structure de l'entreprise : Les processus de KYB consistent souvent à comprendre la structure du capital social de l'entreprise, à identifier les actionnaires importants et à déterminer les propriétaires ultimes. Cette mesure est essentielle pour empêcher les activités de blanchiment d'argent menées par le biais de structures d'entreprise complexes.
3. Évaluer la réputation de l'entreprise : Le KYB peut également comprendre l'évaluation de la réputation de l'entreprise; ce qui peut inclure une analyse des couvertures médiatiques, des litiges et de la situation financière. Cette mesure aide à comprendre les risques possibles associés à la collaboration avec eux.
4. Vérification de conformité : Le KYB comprend la vérification que l'entreprise est conforme aux réglementations locales et internationales, y compris les lois contre le blanchiment d'argent et les listes de sanctions. Cela peut comprendre une vérification des listes noires et des personnes politiquement exposées.

Quel est le processus complet de vérification des détails de l'entreprise (KYB)?

Un administrateur de votre entreprise doit effectuer le processus de KYC. Si votre compte Humi possède un rôle d'administrateur, vous ou un autre administrateur devrez effectuer le processus de KYC.

Ce processus commence par une bannière de notification en haut de votre compte Humi.

Étape 1 : Utiliser Persona

1. Lorsque vous cliquez sur la bannière, vous serez dirigé vers une page de contenu décrivant les exigences du processus de KYB.

2. Cliquez sur le bouton Vérifier l'entreprise dans Persona pour commencer le processus de vérification de KYB dans Persona.

3. Une fenêtre s'affichera dans Humi, et une demande associée à votre compte sera créée dans Persona.

4. Choisissez votre langue de préférence en bas à gauche puis cliquez sur le bouton Commencer.

   

Étape 2 : Saisir les informations sur votre entreprise

1. Ensuite, vous devrez fournir des informations sur votre entreprise :

   • Dénomination sociale
   • Numéro d'identification aux fins de l'impôt de l'entreprise
   • Année de constitution
   • Structure de l'entité (choisissez-en une) :
     • Entreprise individuelle
     • Société par actions
     • Société en nom collectif
     • Coopérative

2. Persona collectera ensuite l'adresse de votre entreprise.

   • D'abord, saisissez l'adresse physique de votre entreprise en utilisant la fonction de remplissage automatique de l'adresse ou en cliquant sur « modifier l'adresse manuellement ».
   • Pour certaines entreprises, l'adresse enregistrée légale diffère de l'adresse physique. Le cas échéant, décochez « Identique à l'adresse physique » et saisissez également votre adresse enregistrée.

   

Étape 3 : Signataire autorisé de l'entreprise et propriétaires ultimes

1. Ensuite, Persona recueillera des informations à votre sujet en tant que signataire autorisé de l'entreprise et au sujet de tout propriétaire ultime.

2. Saisissez vos informations dans la section Signataire autorisé
   • Prénom
   • Nom
   • Titre du poste
   • Adresse courriel

3. Si vous êtes un propriétaire, cochez la case « Je suis également propriétaire »

   

4. Cliquez sur le bouton Suivant
5. Vous serez invité à saisir les informations de tous les propriétaires ultimes.

   1. Pour chaque propriétaire ultime, saisissez :

      • Prénom
      • Nom
      • Pourcentage de participation
      • Adresse courriel

   2. Continuez jusqu'à ce que toutes les données du propriétaire ultime soient saisies

      

6. Après avoir saisi les détails du propriétaire ultime, vous, en tant que signataire autorisé de l'entreprise, serez invité à attester de la validité de ces données.

   1. Pour confirmer que l'exactitude des informations que vous avez saisies, cochez la case à côté de « Veuillez confirmer l'identité du propriétaire ultime pour achever cette partie du processus de vérification. »

   

7. Lorsque vous cliquez sur le bouton Suivant, chaque propriétaire ultime recevra un courriel les invitant à effectuer le processus de vérification de KYC.

Étape 4 : Documents de vérification de l'entreprise

1. Ensuite, Persona collectera les documents de vérification de votre entreprise. Ces documents relèvent de trois catégories :

   1. Vérification de paiement : Documents comprenant le nom de l'entreprise ainsi que l'institution bancaire, le compte et le numéro de succursale/transit. (p. ex. chèque annulé, lettre de vérification bancaire, etc.)

   2. Adresse et historique de l'entreprise : Documents comprenant l'adresse et le nom de l'entreprise (p. ex., factures de services publics, factures, relevés, etc.)

   3. Relation avec le payeur : Ces documents doivent indiquer le propriétaire ultime en tant que signataire autorisé ou directeur de l'entreprise. (p. ex., certificat de constitution/inscription de l'entreprise/lettre de vérification bancaire)

      

2. Sélectionnez la catégorie dans laquelle vous souhaitez télécharger un document. Vous serez invité à importer le(s) document(s) dans Persona. Vous avez le choix entre trois méthodes :

   • Prendre une photo avec votre appareil actuel
   • Télécharger à partir de votre appareil actuel
   • Continuer sur un autre appareil

   

3. Une fois tous les documents téléchargés dans une catégorie, cliquez sur le bouton Soumettre.

   

4. Persona vérifiera ensuite les documents téléchargés.

   

5. Suivez ces étapes pour chaque catégorie de documents. Une fois les trois catégories de documents téléchargées et vérifiées, cliquez sur Soumettre les documents.

   

6. Bravo! Le processus de KYB est maintenant terminé, et vous serez redirigé vers Humi.