Qu'est-ce que le KYC / KYB?

La vérification commencera bientôt! Nous voulions vous donner un peu de temps pour recueillir vos informations avant de lancer le processus de vérification. Dès que nous serons prêts, nous vous enverrons un courriel pour vous informer qu'il est temps de procéder à la vérification! En attendant, n'hésitez pas à lire les renseignements sur le fonctionnement du processus et les informations dont vous aurez besoin lors du processus.

Nous exigeons que tous les utilisateurs de Humi ayant la permission de traiter la paie et de lancer le transfert de fonds sur la plateforme vérifient les informations sur leur entreprise (KYB) et leur identité personnelle (KYC). Cette mesure permet à Humi de respecter les exigences provinciales et fédérales relatives aux mouvements d’argent et aux sociétés de gestion de la paie au Canada.

La vérification avec Humi est facile! Pour vous aider à vous préparer, nous avons créé une foire aux questions sur le processus.

Qu'est-ce que le KYC?

KYC signifie « Know Your Customer » ou « Know Your Client » (connaissance client). Il s'agit d'une exigence réglementaire et légale dans le secteur financier qui oblige les institutions financières et autres entreprises réglementées à vérifier l'identité, l'adéquation et les risques liés au maintien d'une relation d'affaires avec leurs clients.

L'objectif principal des processus de KYC est de prévenir le vol d'identité, la fraude financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Les procédures de KYC sont essentielles pour assurer la sécurité et l'intégrité du système financier, en fournissant une vérification exhaustive des antécédents qui aide à se protéger contre la corruption, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales.

Qu'est-ce que le KYB?

KYB signifie « Know Your Business » (connaissance entreprise). Ce processus est similaire à la KYC (Know Your Customer), mais se concentre sur la vérification de la légitimité et de l'intégrité des entreprises plutôt que des individus. Les procédures de KYB sont de plus en plus importantes dans les secteurs financiers et des entreprises pour prévenir la fraude contre les entreprises, le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites. Le processus est particulièrement crucial lors de l'établissement de relations et de transactions interentreprises.

Voici les éléments clés de la KYB :

1. Vérification de l'entreprise : Il s'agit de confirmer l'existence de l'entreprise et son inscription au registre du commerce. La vérification peut comprendre la consultation des détails de l'inscription de l'entreprise, comme sa dénomination légale, son numéro d'inscription et son adresse légale, dans les bases de données gouvernementales ou dans des sources tierces.
2. Comprendre la structure de l'entreprise : Les processus de KYB consistent souvent à comprendre la structure du capital social de l'entreprise, à identifier les actionnaires importants et à déterminer les propriétaires ultimes. Cette mesure est essentielle pour empêcher les activités de blanchiment d'argent menées par le biais de structures d'entreprise complexes.
3. Évaluer la réputation de l'entreprise : Le KYB peut également comprendre l'évaluation de la réputation de l'entreprise; ce qui peut inclure une analyse des couvertures médiatiques, des litiges et de la situation financière. Cette mesure aide à comprendre les risques possibles associés à la collaboration avec eux.
4. Vérification de conformité : Le KYB comprend la vérification que l'entreprise est conforme aux réglementations locales et internationales, y compris les lois contre le blanchiment d'argent et les listes de sanctions. Cela peut comprendre une vérification des listes noires et des personnes politiquement exposées.

Qu'est-ce que CANAFE?

Le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) est la cellule nationale de renseignement financier du Canada.

Il a été établi en 2000 et relève de l'autorité du ministère des Finances. Le rôle principal du CANAFE est de faciliter la détection, la prévention et la dissuasion du blanchiment d'argent, des activités de financement du terrorisme et d'autres menaces à la sécurité du Canada.

Les activités du CANAFE sont essentielles au maintien de l'intégrité du système financier canadien et à sa protection contre l'exploitation à des fins illicites. Pour en savoir plus, cliquez ici..

Qu'est-ce que Persona?

Persona est une entreprise de premier plan qui fournit des services de vérification KYC et KYB. Grâce à la relation de fournisseur de Humi, Persona fournira des outils et des technologies conçus pour aider les entreprises à vérifier l'identité de nos clients dans le cadre de nos exigences de conformité KYC et KYB.

Les services de Persona sont utilisés dans divers secteurs, notamment les finances, les soins de santé et les marchés en ligne, pour assurer le respect des exigences réglementaires et protéger contre la fraude.

Voici quelques-unes des principales fonctionnalités des services de vérification de Persona que Humi utilise :

1. Vérification de documents : Persona permet aux entreprises de vérifier les pièces d'identité émises par le gouvernement comme les passeports, les permis de conduire et autres documents d'identification. Ce processus consiste généralement à ce que l'utilisateur télécharge une photo de sa pièce d'identité, dont la technologie de Persona vérifie l'authenticité.
2. Vérification biométrique : Pour s'assurer davantage que la personne fournissant la pièce d'identité en est bien le propriétaire légitime, Persona peut recourir à des vérifications biométriques, comme la reconnaissance faciale. Il s'agit de comparer une autophoto prise pendant le processus de vérification à la photo figurant sur la pièce d'identité fournie.
3. Vérifications des bases de données : Persona peut comparer les renseignements fournis par les utilisateurs à ceux de diverses bases de données afin de confirmer leur identité. Cela peut comprendre des vérifications auprès de bases de données de crédit, de registres publics ou de bases de données gouvernementales.

Pour en savoir plus sur Persona, cliquez ici..

Pourquoi ne puis-je pas accéder au module Paie lorsque je suis connecté en tant qu'utilisateur différent?

Il est essentiel que nous sachions quel utilisateur de notre plateforme exécute la paie et entame le mouvement électronique des fonds, non seulement pour se conformer aux exigences légales, mais aussi pour gérer les risques. Par conséquent, nous limitons l'accès au module Paie à tout utilisateur qui se connecte en tant qu'autre utilisateur. Pour accéder au module Paie, veuillez utiliser votre propre compte vérifié.

Mes renseignements personnels seront-ils stockés en toute sécurité?

Oui. Vos données sont stockées en toute sécurité avec Persona, qqui assure un niveau de sécurité comparable à celui d'une banque et qui est certifié SOC 2 Type 2, un cadre de sécurité mondial de premier plan. Pour en savoir plus, cliquez ici.

Que faire si mes informations changent?

En cas de changement de vos renseignements jugés sensibles, vous devrez effectuer une nouvelle vérification. Ces points de données comprennent :

Que dois-je faire si je n'habite pas au Canada?

Vous pouvez effectuer le processus de KYC si vous habitez à l'extérieur du Canada. Dans l'une des premières étapes de vérification, on vous demandera de quel pays provient votre pièce d'identité émise par le gouvernement. Bien que l'option par défaut soit le Canada, Persona prend en charge la vérification des pièces d'identité délivrées par différents pays.

Si vous rencontrez des difficultés, veuillez contacter notre équipe.